Archieven: juli 7, 2021

Als jij consumenten financieel wilt adviseren, dan heb je een beroepskwalificatie nodig en de wft basis is dan vaak de eerste stap. Het beroep financieel adviseur is beschermd en dat betekent dat niet iedereen dat zomaar mag uitvoeren. Je moet dan eerst bepaalde diploma’s behalen en aan kunnen tonen dat je deze behaald hebt voordat je je beroep mag doen. De afkorting wft staat voor wet financieel toezicht en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) houdt daar toezicht op. Want als financieel adviseur moet je naast het halen van je wft diploma’s ook aan een aantal andere eisen voldoen.

Wat is de wft basis?

De wft basis is een cursus die aan de basis ligt van het gehele scholingstraject als je financieel adviseur wilt worden. Dit diploma blijft altijd geldig, dus hoeft niet herhaald te worden. De wft basis breid je uit door daar één of meerdere modules bij te kiezen. Deze modules zijn bedoeld om je te scholen over verschillende vakgebieden, zoals pensioen, inkomen, hypotheek, schade en vermogen. Op die manier specialiseer je jezelf in een bepaalde branche. Je mag dan ook alleen adviseren in de gebieden waarin jij je extra modules gehaald hebt. Deze diploma’s zijn niet permanent geldig en moeten regelmatig worden vernieuwd. Doe je dat niet, dan is je wft basis ook niet meer geldig.

De diplomaplicht en de onderhoudsplicht

Door de wft basis te halen en daar één of meer wft modules aan toe te voegen voldoe je aan de diplomaplicht die in de wet is vastgelegd. Daarna moet je aan de onderhoudsplicht voldoen en dat doe je door de modules periodiek te verversen. Dit is ook waarom deze dan PE modules genoemd worden en PE staat dan voor permanente educatie. Als financieel adviseur ben je nooit uitgeleerd en moet je er zorg voor dragen dat je je beroepskwalificaties op orde hebt. Doe je dat niet, dan mag je niet meer werkzaam zijn als financieel adviseur en kun je een boete krijgen als je wordt betrapt.

De permanent actueel eis

Vervolgens moet je ook aan kunnen tonen dat je niet alleen de juiste kwalificaties hebt, maar ook dat je jezelf actueel houdt. Dat betekent dus dat je naast de wft basis en de wft PE ook aan bijscholing moet werken en dit aan moet kunnen tonen. Sommige opleidingsinstituten die deze cursussen aanbieden houden je permanent actueel en geven je elke periode een update plus een quiz. Sluit je dit succesvol af, dan krijg je een document waarmee je dat kunt bewijzen.

Bescherming van consument en specialist

Met al deze eisen is het beroep financieel adviseur dus een beschermd beroep geworden. En dat is fijn, zowel voor consumenten als voor de specialisten die als adviseur werkzaam zijn. Door de wft basis en andere diploma’s van Lindenhaeghe weet je als consument dat je met een specialist te maken krijgt die kwalitatief en vakbekwaam is. Voor de adviseurs is het fijn om te weten dat de kwaliteit onderling gewaarborgd blijft en dat collega’s altijd volgens een goede standaard te werk gaan.

Heb je een eigen onderneming? Dan is het je vast niet ontgaan dat je moet boekhouden. Dat betekent dat je de financiële administratie goed moet bijhouden. Je kan ervoor kiezen om de boekhouding uit te besteden aan een boekhouder. Dit is niet verplicht, want je kan het boekhouden ook zelf doen. In dat geval kan je hieronder drie tips vinden wanneer je zelf online de boekhouding wil doen. Lees dus snel verder.

Een boekhoudprogramma

Je kan ervoor kiezen om echt alles zelf te doen op het gebied van boekhouden. Dat doe je dan vaak offline. Dit kan op langer termijn wel ingewikkeld worden. Om die reden zijn er tegenwoordig verschillende boekhoudprogramma’s die je kan gebruiken. Dit maakt de boekhouding een stuk makkelijker. Een boekhouder kan dan online met je meekijken en controleren of je alles goed invult. Dat is natuurlijk een prettige gedachte, maar je hoeft daar niet voor te kiezen.

Bij een boekhoudprogramma is het van belang dat alles overzichtelijk en duidelijk is. Iemand die niet zoveel verstand heeft van boekhouding zal het boekhoudprogramma ook moeten kunnen gebruiken. Tegenwoordig kan een boekhoudprogramma verschillende extra functionaliteiten aanbieden. Zo heb je applicaties voor je telefoon waar je onder andere foto’s kan bijhouden van kassabonnen. Het is natuurlijk erg handig als je zulke zaken bij elkaar hebt. Check daarom van tevoren welke functionaliteiten je bij het boekhoudprogramma krijgt en of je dit ook echt belangrijk vindt.

Facturen sturen

Elke onderneming zal facturen moeten sturen naar mensen die producten hebben gekocht of een dienst hebben gebruikt. Online factureren kan met een boekhoudprogramma lekker makkelijk worden. Bij veel boekhoudprogramma’s kan je namelijk één vaste factuur opstellen met alle informatie die erop moet staan. Vervolgens kan je steeds deze standaard factuur gebruiken om facturen op te stellen. Het is dan alleen nog een kwestie van producten of diensten invoeren.

Het voordeel van een boekhoudprogramma is ook dat het vaak meteen in de administratie komt te staan. Ben je de vormgeving van je factuur zat? Of moeten er gegevens aangepast worden? Dan kan dat over het algemeen ook makkelijk bij een boekhoudprogramma. Je kan hiernaast je bankrekeningnummer invoeren in het boekhoudprogramma. Dit scheelt heel veel extra werk. Online factureren kan bijna niet makkelijker.

Alles bijhouden

Boekhouden is eigenlijk echt een kwestie van alle financiële administratie bijhouden. Dit is dan ook misschien de belangrijkste tip. Afhankelijk van de hoeveelheid financiële administratie is het handig om eens in de zoveel tijd een dag ervoor uit te trekken om de financiële administratie voor je onderneming weer op orde te krijgen. Veel mensen laten het liggen, maar dat is juist slecht. Je kan het overzicht dan verliezen.

Het boekhouden is waarschijnlijk niet het leukste klusje, maar het is wel erg belangrijk om te doen. Zo voorkom je dat tegen problemen oploopt en hiernaast kan je onderneming goed blijven functioneren. Bewaar dus alle kassabonnen door er een foto van te maken of in een portemonnee te doen. Na de boekhouding zal je vast en zeker een tevreden gevoel hebben dat je het wel hebt gedaan.